基金單筆、定期定額報酬率公式

基金單筆報酬率
時間
c表示目前
t表示前一個投資時間

匯率(賣)表示 我們賣給銀行時的匯率
匯率(買)表示 我們向銀行買時的匯率

((1-手續費)*(淨值c*匯率(賣)c)/(淨值t*匯率(買)t)-1)*100
PS:若以外幣購買時，不須考慮匯率因素;若以台幣購買時則須考慮
PS:淨值日期應在設定日期的之後淨值日期，匯率日期為淨值的日期再之前日期匯率



基金定期定額報酬率
時間
c表示目前
t1.t2.t3表示前1、2、3投資時間
num表示投入的次數

匯率(賣)表示 我們賣給銀行時的匯率
匯率(買)表示 我們向銀行買時的匯率

(Sum( (1-手續費)/(淨值t1*匯率(買)t1)+(1-手續費)/(淨值t2*匯率(買)t2) +... ) / num - 1) * 100
PS:若以外幣購買時，不須考慮匯率因素;若以台幣購買時則須考慮
PS:淨值日期應在設定日期的之後淨值日期，匯率日期為淨值的日期再之前日期匯率

『SAR拋物式轉向點』趨勢型

■ 簡介：
拋物式轉向點是提供買入/賣出訊號的指標。

■ 分析方法：
拋物式轉向點上升，代表市勢向好。
拋物式轉向點下跌，代表市勢向淡。
拋物式轉向點由價位線之上突然轉到價位線之下，代表市勢逆轉向好，可視作買入訊號。
拋物式轉向點由價位線之下突然轉到價位線之上，代表市勢轉淡，可視作賣出訊號。

■ 實作方法：
拋物式轉向點上升，皆可加碼；拋物式轉向點下跌，應不動作。
在拋物式轉向點時，可以做為大筆贖回(由上往下反轉)或買進(由下往上反轉)的訊號。
當市場趨勢為多頭行情，價格持續向上揚升時， SAR點將隨著時間的變動而向上移動，故股價位於SAR點上
方為買進回補訊號，直到行情反轉回落並跌破SAR點的訊號出現，代表投資人應賣出持股並反向作空。空頭趨勢時則反之。
改良一：單向應用，只作為獲利了結出場點。進場點使用別的方法以避免買進盤整走勢的標的。
改良二：加上3%濾嘴，以避免假訊號。
改良三：可依獲利程度放寬濾嘴寬度，比如說20%以後每10%增加1%，如獲利30%濾嘴變為4%。
只看收盤價。
如果幾天之內又站上SAR，表示賣錯了馬上追回來，如果又買錯了，放棄！可能已進入盤整階段。(這條是必要的)
■ 常用設定值：
加速因子(AF) = 0.02
加速因子上限= 0.2
通常要根據每隻基金再去做微調喔~

『BB保力加通道指標』趨勢型

■ 簡介：
保力加通道是由三條線所組成。中軸是股價的簡單移動平均線(一般使用20天平均線)，而通道頂和通道底則由中軸的簡單移動平均值與標準差(Standard Divation)的倍數計算出來(標準差是衡量收市價偏離移動平均線的平均值)。
當通道逐漸收窄，代表市場波幅收縮。而通道逐漸放大，則代表市場波幅擴大。

■ 分析方法：
利用通道中軸線及股價，確定升/跌走勢。(中軸向下，淨值也在中軸以下，表示下跌力強；中軸向上，淨值也在中軸之上，表示上升力強)
若通道維持收窄(代表股價正在進行整固)，後市走勢將會出現較明顯的轉向突破。
若是股價走出通道的頂部或底部，可預期股價將會持續此走勢方向。
當股價在通道頂部或底部出現轉向，可利用對面的通道頂部或底部作為轉向走勢的目標價。

■ 實作方法：
當中軸向下，且淨值在中軸之下要觀望，切記不要輕易進場。
當中軸有稍為向上，淨值也在中軸之上(這一個是不切定點)，通道縮小，即可開始買進。
當淨值走出通道頂部，應加碼買進；而當股價走出通到底部，則全部贖回。
當淨值從頂部或底部出現轉向，通道若太大則考慮全部贖回，通道若適中可以在觀望，若又超過底部或頂部，可以考慮賣出或買進。

■ 常用設定值：
平均日數（中軸） = 20
標準差 = 2

每次都聽到有人說錯過多少漲勢會少賺了多少

每次常聽到這樣，說定期定額就是能不"錯過"最多的漲勢，而比單筆的若錯過漲勢，十年平均賺了5%，我覺得一句話都要能從反面來看，如果你遇到最多的跌勢呢。我覺得任何的話都要經歷多頭與空頭市場，我本身是不想長期被套牢在某一市場中，你認為呢？

『MACD指標』波段型

MACD是“Moving Average Convergence and Divergence”的略稱，原理為運用2條指數平滑移動平均線（EMA ）走向之異同，及其聚合與分離的徵兆功能，用以研判匯率的振幅(買入與賣出的時機)、交叉形式和乖離的描繪，進而研判市場趨勢反轉點的一種技術指標。


■ 計算方法
MACD指標的組成由
DIF(差離值)
DEA(差離平均值)
MACD(DIF-DEA)柱形

DIF ＝ 12日EMA－26日EMA;
(1. DIF為不同期間移動平均成本之"差離值"，其中12與26為天期參數可以改變。

MACD ＝ 9日內DIF總和／9;
(1. 9日差離值平均，其中9為天期參數可以改變。

D-M＝當日DIF－當日MACD
(1. D-M顯示MACD與DIF之行徑方向趨勢，亦表示多空強弱程度，為輔助參考之用。
(2. 當DIF>MACD為多頭市場，當DIF
(3.當MACD>0表示過去12日以來之平均成本高於過去26日以來之平均成本， MACD<0表示過去12日以來之平均成本低於過去26日以來之平均成本。
(4. 漲跌越急，12日EMA與26日EMA之距離越遠，DIF值越大，顯示多方或空方氣勢正在逐漸增強。


■ 應用法則
參數設定：
短天期EMA參數：12
中天期EMA參數：24、26
MACD天期參數：6、9、12

【信號一】
DIF向下跌破MACD為賣出信號。

DIF向上突破MACD為買進信號。

DIF與MACD於高檔區交叉向下[可能形成峰頂]為賣出信號。

DIF與MACD於低檔區交叉向上[可能形成谷底]為買進信號。

配合D-M之遞增或遞減判別趨勢強弱。
【信號二】
股價上漲而MACD卻向下或DIF與MACD交叉向下為賣出信號。

股價下跌而MACD卻向上或DIF與MACD交叉向上為買進信號。

『RSI指標』波段型

RSI是由韋爾達發明的具有代表性的統計型技術分析指標。RSI使用一條曲線，從一特定的時期內價格的變動情況，推測價格未來的波動方向，並根據匯價漲跌幅度顯示市場的強弱。其為中長期觀測指標；短期則採用Williams ％R - W%R 指標。
　
■ 計算方法
RSI = (A * 100) / (A + B);
A ： N日期間漲幅的平均值
（N日內漲幅總和除以N）
B ： N日期間跌幅的平均值
（N日內跌幅總和除以N）

■ 應用法則
通常採用RSI(14)，RSI的縱軸(強弱變化幅度)限定在0～100之間。RSI越向上延伸，，代表行情上漲趨勢越強。RSI越向下延伸，代表行情下跌趨勢越強。70以上為超買狀態，相反30以下為超賣狀態。在波動振幅大的情況下，有時以80和20來替代70和30的超買超賣分界線。
使用RSI時需要注意兩個方面。一個是在RSI曲線與50%水平線相交叉的情況下。由於此種情況反映出多空雙方的力量強弱發生了變化，從而發出行情反轉的訊號。當由下向上穿越50％水平線時判斷為行情向上反轉信號。由上向下跌破50％水平線時判斷為行情向下反轉信號。

另外一個要注意的是背離現象。RSI指標在進入70％以上或30％以下區間後， 會出現行情的走勢與RSI方向反向波動現象。價格在上升而RSI卻在下降視為上升趨勢減弱。價格在下降而RSI卻在上升視為下降趨勢減弱。RSI處於高位(70％以上)，並形成一峰比一峰低的兩個峰，而此時，價格卻對應的是一峰比一峰高，這叫頂背離。價格這一漲是最後的衰竭動作，這是比較強烈的賣出信號。RSI在低位形成兩個依次上升的谷底，而價格還在下降，這是最後一跌或者說是接近最後一跌，是可以開始建倉的信號。


■ Relative Strength Index優缺點
優點：在強勢行情中，經常是RSI指標比價格先到達高點，而後與價格之間產生“背離現象”。這種現象有利於預測行情的反轉點，不僅可以通過此現象判斷出中長期的建倉買賣位置，而且對判明長期上升趨勢和長期下降趨勢時的反轉點也非常有效。例如:價格在上升走勢中，RSI卻處於下降狀態，此時視為上升趨勢疲弱，預計行情將要發生反轉。

缺點：由於RSI設計上的原因，RSI在進入超買區或超賣區以後，即使市勢有較大的波動，而RSI變動速率漸趨緩慢，波幅愈來愈微， 即出現所謂鈍化問題。尤其是在持續大漲或大跌時，容易發生買賣"操之過急"的遺憾。解決此問題的方法是同時使用其他技術分析指標做為輔助工具。

『短期爆發指標』波段型

EMA雖然為趨勢型，但是對於近期反應較為劇烈，所以其可以搭配改良SSTO變成為波段型，方式比SMA更劇列變化，適合短期操作，不適合長期，長期還是使用SMA即可。稍後討論。